۲۴۰ هزار میلیارد تومان تسهیلات به بخش کشاورزی پرداخت کردیم

به گزارش خبرنگار ایانا، وهب متقی‌نیا روز شنبه -۱۷ خرداد- در نشست غلامرضا نوری وزیر جهاد کشاورزی با مدیرعامل اعضای هیأت مدیره، اعضای هیأت عامل و رؤسای شعب استانی بانک کشاورزی که در آستانه نود و دومین سال تأسیس بانک کشاورزی در محل شعبه مرکزی بانک کشاورزی برگزار شد، با اشاره به شعار امسال بانک «سرمایه‌گذاری امروز، امنیت غذایی فردا» که هم‌راستا با شعار سال «سرمایه‌گذاری برای تولید» انتخاب شده،گفت: بانک کشاورزی چشم‌اندازی متمایز برای خلق آینده‌ای پایدار و پربار برای مشتریان، به‌ویژه کشاورزان دارد و در راستای این هدف، مأموریت خود را تأمین مالی پایدار بخش کشاورزی با ارائه خدمات نوآورانه بانکی تعریف کرده است.

مدیرعامل بانک کشاورزی با اشاره به اولویت‌های راهبردی بانک در سال 1404، تصریح کرد: این اولویت‌ها که بر اساس سیاست‌های وزارت جهاد کشاورزی، وزارت اقتصاد و بانک مرکزی تدوین شده، به تصویب هیأت مدیره رسیده و در عملیات اجرایی بانک لحاظ شده‌اند.

وی ادامه داد: توسعه کشت گلخانه‌ای، بهبود روش‌های تأمین مالی، فعال‌سازی واحدهای تولیدی تعطیل یا نیمه‌تعطیل، توسعه مکانیزاسیون، ارتقای زنجیره ارزش و همچنین حفظ سودآوری بانک و کاهش مطالبات غیرجاری از اولویت های بانک کشاورزی است. 

وی همچنین به چالش‌های حوزه منابع انسانی بانک اشاره و اظهار کرد: بانک در ۱۳ سال گذشته هیچ نیروی جدیدی استخدام نکرده است و در حال حاضر حدود ۱۰۰ شعبه روستایی تنها با دو نفر نیرو اداره می‌شود که با استانداردهای امنیتی و اداری مطابقت ندارد.

متقی‌نیا گفت: بانک کشاورزی در حال حاضر با کسری 2هزار و 614 نیروی انسانی مواجه است که با پیگیری‌های انجام‌شده، مجوز جذب ۷۸۰ نفر صادر شده، اما نیاز به همکاری بالاترین مقامات اجرایی برای تسریع در این روند وجود دارد.

وی به سهم بانک کشاورزی از بازار نظام بانکی کشور اشاره کرد و گفت: این بانک در حال حاضر هفتمین بانک کشور از نظر سهم بازار است. بانک‌های ملی، ملت، سپه، تجارت، صادرات و پاسارگاد در رتبه‌های بالاتر قرار دارند و بانک کشاورزی در سال گذشته موفق شد یک پله در رتبه‌بندی بانک‌ها ارتقا یابد و ۱۰۶ درصد برنامه جذب منابع خود را محقق کند که معادل ۱۳۱ هزار میلیارد تومان است.

پرداخت ۲۴۰ هزار میلیارد تومان تسهیلات به بخش کشاورزی 

 متقی‌نیا، از پرداخت ۲۴۰ هزار میلیارد تومان تسهیلات به بخش کشاورزی در سال ۱۴۰۳ خبر داد و گفت: بانک کشاورزی با وجود سهم ۷۵ درصدی در تأمین مالی بخش کشاورزی، همچنان در تلاش است تا خدمات نوآورانه خود را گسترش دهد.

وی با اشاره به خدمات و تسهیلات بانک کشاورزی در سال 1404 با تمرکز بر شعار سرمایه‌گذاری امروز، امنیت غذایی فردا افزود: امسال طرح‌های مختلفی مانند طرح احسان (تسهیلات قرض‌الحسنه تا ۳۰۰ میلیون تومان)، طرح نویان ویژه سرمایه‌گذاری کشاورزی با نرخ ۱۴ درصد، طرح نوآور برای تسهیلات ۵ میلیارد تومانی و طرح گندم برای حمایت از مطالبات گندم‌کاران، در دست اجرا قرار دارند.

مدیرعامل بانک کشاورزی همچنین به پرداخت تسهیلات رفاهی به ۶۳ هزار نفر از کارکنان وزارت جهاد کشاورزی و سازمان‌های تابعه اشاره کرد و گفت: در این طرح، چهار هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت شده که نسبت به سپرده‌گذاری ۱.۳ هزار میلیارد تومانی، بیش از سه برابر بوده است.

متقی‌نیا با اشاره به نقش کم‌رنگ بانک‌های دیگر در حمایت از بخش کشاورزی گفت: در حالی که سهم بخش کشاورزی از تولید ناخالص داخلی بین ۱۰ تا ۱۲ درصد است، سهم آن از تسهیلات بانکی تنها ۵.۴ درصد است. این در حالی است که بانک کشاورزی به تنهایی ۷۵ درصد از تسهیلات این بخش را تأمین کرده است.

وی در ادامه به اقدامات بانک در حوزه تأمین مالی زنجیره‌ای اشاره کرد و گفت: بانک کشاورزی با استفاده از ابزارهای تعهدی، ۱.۵ هزار میلیارد تومان تسهیلات برای کشاورزی قراردادی پرداخت کرده و بیش از ۲۱۰ هزار قرارداد با مجریان دولتی و ۱۵ هزار قرارداد با مجریان خصوصی منعقد کرده است.

متقی‌نیا همچنین از تبدیل ۲ هزار و ۴۱۸ طرح مشارکتی به بهره‌برداری نهایی با ارزش ۷.۴ هزار میلیارد تومان خبر داد و افزود: «در سال گذشته، ۳۱۸ طرح راکد و نیمه‌تمام به ارزش ۳۰۰ میلیارد تومان فعال‌سازی شد و ۷ هزار و ۴۸۸ واحد تولیدی با ارزش تقریبی ۵۳ هزار میلیارد تومان مورد بازدید قرار گرفت.

مدیر عامل بانک کشاورزی با بیان اینکه این بانک با وجود فشار هزینه‌ها، در سال گذشته ۸۲ هزار میلیارد تومان درآمد کسب کرده و با رشد ۳۱ درصدی نسبت به سال قبل، موفق شده به سودآوری دست یابد گفت: میزان رشد سرمایه بانک را ۶.۳ درصد و بهبود نسبت کفایت سرمایه را ۴ واحد درصد است.

متقی‌نیا، کل پورتفوی اعتباری بانک کشاورزی حدود ۴۷۲ هزار میلیارد تومان است که از این میزان، ۲۴۰ همت به مطالبات اختصاص دارد و از مجموع این رقم، ۱۷۱ هزار میلیارد تومان بدهی بخش دولتی به بانک کشاورزی است که در سال‌های اخیر رشد قابل‌توجهی داشته و منجر به ناترازی و مشکلات جدی برای بانک شده است.

نقش پررنگ بانک کشاورزی در حمایت از توسعه کشاورزی کشور

وی با اشاره به استفاده بانک از خطوط اعتباری بانک مرکزی، گفت: مجموع خطوط اعتباری دریافتی ما از بانک مرکزی ۲۳.۷ همت بوده که بخش عمده آن به شرکت بازرگانی دولتی ایران (GTC) و شرکت مادر تخصصی بازرگانی خدمات کشاورزی (AS) اختصاص یافته است. 

متقی‌نیا با اشاره به تلاش‌های بانک برای کاهش اضافه‌برداشت از بانک مرکزی تصریح کرد: موفق شدیم میزان اضافه‌برداشت را از ۵۳ همت به ۳۳.۵ همت در پایان سال کاهش دهیم. این انضباط مالی باعث شد بانک مرکزی اجازه برداشت ماهانه تا سقف ۱۰ همت را به بانک بدهد.

وی در ادامه به نقش بانک کشاورزی در تأمین مالی خرید تضمینی گندم اشاره کرد و گفت: در سال گذشته حدود ۱۲ میلیون تن گندم به ارزش ۲۱۱ همت خریداری شد که ۵۰ همت از این رقم با انتشار اوراق مالی اسلامی تأمین مالی شد. ۵۷۱ شعبه بانک مستقیماً در فرآیند خرید گندم مشارکت داشتند.

مدیرعامل بانک کشاورزی همچنین از عملکرد این بانک در حوزه املاک تملیکی خبر داد و افزود: از حدود ۵۰ همت مطالبات، تنها ۷۴۰ میلیارد تومان ملک تملیکی در اختیار بانک قرار گرفته که این رقم نسبت به سایر بانک‌ها بسیار پایین‌تر است. در سال گذشته ۸۷ ملک به ارزش ۲۸۸ میلیارد تومان تعیین تکلیف و به چرخه تولید بازگردانده شدند.

متقی‌نیا در حوزه وصول مطالبات،  گفت: ریسک اعتباری بانک از ۷.۱ درصد به ۶.۷ درصد کاهش یافت و شاخص وصول مطالبات در ۳۰ سال گذشته به بهترین وضعیت رسید؛ به‌طوری‌که ۹۲.۴ درصد از مطالبات به‌صورت اصولی وصول شد.

وی بیان کرد: بانک در سال گذشته نزدیک به یک همت از جرایم و وجه التزام بدهی‌ها را در قالب طرح‌های مختلف بخشید. در این زمینه نیز نقش حمایتی بانک کشاورزی در مقایسه با سایر بانک‌ها بارزتر بوده است.

متقی‌نیا با اشاره به چالش‌های وصول مطالبات، گفت: حدود ۸.۶ هزار میلیارد تومان از مطالبات بانک فاقد تضمین‌نامه هستند و به دلیل فقدان پشتوانه، در زمره مطالبات غیرجاری باقی مانده‌اند.

وی با اشاره به ظرفیت‌های قانونی بند (س) تبصره ۲ و بند (ی) ماده ۱۰ برنامه هفتم توسعه، تأکید کرد: شرکت‌های دولتی می‌توانند از اوراق مالی اسلامی برای پرداخت بدهی‌های خود استفاده کنند، اما عملاً ترجیح می‌دهند بانک‌های دیگر را تسویه کنند و بانک کشاورزی را که خودشان تأسیس کرده‌اند، در اولویت قرار نمی‌دهند؛ این روند باعث می‌شود منابع مالی که باید در خدمت بخش کشاورزی باشد، از این بخش خارج شود و به بانک‌هایی برود که کمتر با مأموریت‌های بخش کشاورزی درگیر هستند.

متقی‌نیا با اشاره به فعالیت‌های ارزی بانک افزود: سوئیفت بانک کشاورزی فعال است و خطوط اعتباری ارزی از بانک‌هایی در ترکیه و عراق دریافت شده که برای مشتریان دولتی و خصوصی قابل استفاده است. حدود ۷۰ درصد فعالیت‌های ارزی بانک مربوط به سفارش‌های وزارت جهاد کشاورزی است که بیش از ۱.۷ میلیارد دلار را شامل می‌شود.

وی از طراحی و اجرای پلتفرم‌های نوین تأمین مالی خبر داد و گفت: بانک کشاورزی پروژه‌هایی مانند تأمین مالی زنجیره‌ای و پلتفرم‌های پرداخت اعتباری را به‌صورت نمونه در محصولات زعفران، تخم‌مرغ و گوجه‌فرنگی آغاز کرده است. همچنین کیف پول الکترونیکی ویژه کشاورزان راه‌اندازی شده تا بتوانند مایحتاج خود را تأمین کنند.

نیاز فوری به منابع اعتباری جدید

متقی‌نیا ضمن اشاره به تکالیف متعدد بانک در حمایت از حوزه کشاورزی گفت: با وجود مسئولیت پرداخت تسهیلات ازدواج، فرزندآوری و مسکن، منابع برای ایفای این تعهدات کافی نیست که پیشنهاد می کنیم بدهی شزکت های دولتی به خطوط اعتباری بلندمدت ۵ ساله است.

خبرنگار: شبنم مسعودی